财务参谋业务的一般流程、风险及其防范
预参谋阶段
企业诊断阶段
方案设计阶段
方案实施阶段
财务参谋业务的风险
风险的防范
投资银行从事财务参谋业务要遵循一定的流程，其一般操作流程如下列图所示：
前期准备：了解需求 确定，坚定了客户领导的决心，将有助于项目的完成。
项目建议书，因财务参谋业务种类不同而不同，但大致包括以下内容：A.项目基本情况及背景分析；B.项目主体及核心经营团队；C.市场分析与预测；D.项目实施方案；E.关键问题及解决方案；F.工作计划、时间表；G.聘书及费用。
4. 签订合同，明确双方的权利与义务：与客户签订合同或委托书常年财务顾问业务流程包括下列，要明确财务参谋的工作内容、收费标准、费用支付方式、双方的经济和法律责任等。在商务谈判中，确定工作范围是一项十分重要的工作。
企业诊断阶段
1. 制定工作计划：工作计划是项目未来的行动方案，一方面用来指导项目的实施，另一方面用来得到客户确实认和管理层的审批。工作计划应包括以下内容：A.项目范围说明，包括项目目标、主要交付成果、项目的约束条件和假设前提等；B.项目工作分解，说明实现项目交付物所需进行的具体活动；C.项目的风险管理，包括风险识别、评估和应对方案；D.项目进度表，包括主要里程碑、工期估算以及横道图等；E.项目预算表，包括所需资源的成本估算、费用分配等；F.项目质量保证计划，包括工作岗位的职责描述、作业指导书、评审和工作验收标准；G.人员安排计划，包括工作团队及成员、临时组织构架，责任分配矩阵等；H.项目沟通计划，包括沟通对象、沟通方式、沟通内容等；I.项目变更管理计划，包括项目变更控制委员会、工作权限和变更程序等；J.绩效考评和奖励、处罚规定。
2.组建工作团队：成功的财务参谋项目的实施需要一个成功的项目经理和项目团队。建立高效的工作团队常年财务顾问业务流程包括下列，需要掌握一些原则，一是团队成员多元化，应考虑不同的教育背景、不同的工作经验、不同个性特征的成员进入团队，有利于取长补短，增强工作团队的创造力和活力。二是建立项目经理的权威。三是树立和保持工作团队的合作精神，必须让每个成员清晰地知道团队的工作目标、工作计划、工作分解和职责分配，加强工作团队的信息共享和合作精神。四是争取职能部门的支持。五是及时通报项目进展信息，项目经理要在团队中建立有效的沟通渠道，及时准确地与成员进行信息沟通，从而赢得广泛的合作。
3.企业诊断：在企业诊断之前，需要根据企业的经营目标、需求和项目的工作目标，建立评价企业的指标体系，确定哪些是诊断要分析的企业性能指标。企业评价体系包括评价企业经营过程的各项指标及其算法，从不同的侧面反映了企业的运行情况。系统而全面地考察这些指标，分析参数之间互相影响、互相制约的关系，是企业诊断的重要的内容。
企业诊断方法一般是人工诊断法，主要由诊断专家进行，通过对企业内、外部以及整个行业的调研获得企业现状的有关信息，依据诊断专家的经验来分析企业中存在的问题，其诊断结果的正确性和有效性能够得到一定的保障。
系统需求分析诊断方法，是基于对企业现状的需求获取、需求标准和需求分析，根据项目的总目标，诊断出企业在实现项目工作目标中的瓶颈问题，发现企业现有功能和业务流程的缺点，提出系统的优化需求，最终确定未来系统的功能、信息与性能需求，建立企业的需求模型。
三、方案设计阶段
1. 研究判断：这个环节
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