1122 三部分：业务操作33 一部分：适用文件 一部分：适用文件 一、《中国农业银行重庆市分行投资银行业务发展规划》（渝农银 发（2008）312号） 二、《中国农业银行常年财务顾问业务管理办法》（农银办发(2007)859号、渝农银办（2008） 三、《中国农业银行重庆市分行常年财务顾问业务实施细则》（渝农银发（2008）233号） 四、《关于进一步加强常年财务顾问业务管理的通知》（渝农银办（2008） 565号） 五、《关于印发〈常年财务顾问服务协议〉的通知》（农银办发（2008）629号、渝农银办（2008） 694号） 六、《关于常年财务顾问业务平台正式上线运行及下发〈中国农业银 行常年财务顾问业务平台管理办法（暂行）〉的通知》（农银办发〔 2008j518号、渝农银办（2008） 652号） 关于印发〈中国农业银行重庆市分行中间业务产品项目价格标准（2008年版）〉的通知》（渝农银办（2008） 652号） 44 55 二部分：常年财务顾问业务内容 二部分：常年财务顾问业务内容 常年财务顾问业务是指农业银行凭借专业知识、行业经验、人力及金融资源常年财务顾问平台，利用农业银行网络、电话、传真等多种渠道，通过 书面报告、会议、专题培训等方式，为客户提供的相关政策分析 及金融产品信息发布、金融/财务咨询、财务分析、金融/财务专题 培训、顾问支持等方面的标准化、日常化的财务顾问服务。
常年财务顾问业务适用于我行拟进一步巩固关系、扩大合作的客户以及具备一定发展潜力、我行拟拓展的客户。 常年财务顾问是一种标准化、日常化的服务，通过常年财务顾问服务可以和客户建立起一种新型的银企合作关系，从而进一步巩 固客户关系，并为专项财务顾问业务开展奠定基础。在常年财务 顾问不能满足客户具体要求，需要我行额外投入人力、物力，提 供个性化、深层次的服务时，则按专项财务顾问业务办理。 66 政策及金融产品信息发布：主要包括经济、金融、行业、产业等国家宏观政策、金融市场行情、金融新产品等。 金融/财务咨询：接受财务管理、投融资、理财等咨询，提供政策及财务、金融产品运作等方面专业意见。 财务分析：财务分析报告，从银行的角度对企业的财务状况进行分析和评价、向企业提出专业意见和建议，促使企业能够得到金融机构及投资 者的认可。 金融/财务专题培训：主要包括经济、金融、行业、产业相关政策分析及我行金融新产品介绍等专题培训。 顾问支持：向企业提供符合常年财务顾问身份的顾问支持服务。主要包括：帮助企业拓宽融资渠道、降低融资成本、规范财务管理、协助企业 就重大财务管理事项进行决策；凭借我行与政府有关部门、中介机构以 及众多优质客户的良好关系，协助企业与人行、发改委、证监会、财政 部、工商、税务等部门沟通；帮助企业选择中介机构和业务合作伙伴等。
“N”是指根据客户需要和各级行实际情况，为客户提供的其他常年财务顾问服务。 77 三部分：业务操作 三部分：业务操作 一、常年财务顾问业务的基本操作流程为：客户营销 签署协议 业务运作 服务跟踪 需求受理 合同谈判 业务审批 （备案） 收取费用 88 分层级营销：根据对等营销原则，总行分直管客户由总、分行营销；其他客户由支行营销；也可采取上下行联动营销。 99 三、需求受理和合同谈判–根据客户需求，要拟定一个初步的服务方案。其方案应包括 服务内容，频次，实施方式，时间安排，服务团队以及责任 分工。 –将服务初步方案与客户沟通，进一步完善服务方案。 –合理确定服务收费。当前执行服务收费标准为总行２００８ 年版中间业务收费标准（渝农银办（2008） 652号）。尽量 做到服务水平质量与收费价格相匹配。 10 10 填制审批（备案）表。金额１００万元（含）由支行审批，并传分行备案。超过１００万元，市分行投行部将此表签注审批意见 返传支行，完成分行审批。 11 11 五、签署协议12 12 13 13 协议模板采用有ABC(2008)5123编号的制式合同文本。 第一条第五款的空白处，各行可根据实际情况填写向企业提供符合常年财务顾问身份的顾问支持服务的具体内容，如：帮助 企业降低融资成本、规范财务管理、协助企业就重大财务管理 事项进行决策；凭借我行与政府有关部门、中介机构以及众多 优质客户的良好关系，协助企业与人行、工商、税务等部门沟 通；帮助企业选择中介机构和业务合作伙伴等。
没有具体约定 的常年财务顾问平台，以斜线划去或加盖空白章。 应注意：开据《金融服务发票》，记入79111科目14 14 六、业务运作 政策及金融产品信息发布：当前主要采取“常年财务顾问平台” 发布，各行应在签订协议后的3日内向客户开通“常年财务顾问 平台”，落实专人负责指导客户使用该平台。注意保存开通常 年财务顾问平台的档案信息，如打印客户开通注册信息，或平 台后台客户在系统中的信息等。 15 15 主要通过电话、面询、会议、“常年财务顾问平台” “常年财务顾问平台”的“银企互动”信息资料 16 16 17 17 各行可结合我行对企业信用等级评定、统一授信综合评价、项目贷款评估、贷后管理报告等相关材料中的分析和要求，对企 业的财务状况进行分析和评价、向企业提出专业意见和建议， 促使企业能够得到金融机构及投资者的认可。 信息咨询及财务分析报告基本内容要素（案例）18 18 金融/财务专题培训：市分行主要对收费较高的客户就经济、金融、行业、产业相关政策分析培训，各支行主要对客户就金融 新产品推介等培训。存档资料主要为培训资料和《客户服务回 1919 七、服务跟踪： “常年财务顾问平台”跟踪客户满意度20 20 谢谢大家！
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